概観：市場・商品・家計の“つながり地図”

MARKET

指数の見方

  • TOPIX＝時価総額加重で“面”を見る
  • 日経平均＝225銘柄の平均株価
  • 単月よりも“推移”を重視
PRODUCT

投信・ETFの基本

  • コストは年率で把握（信託報酬等）
  • 目的・期間・許容度の整合
  • 開示資料の定期確認

※本サイトは一般的な情報提供に限定します。具体的な推奨・勧誘は行いません。

設計手順：積立・配分・点検のワークフロー

積立の設計

  • 定額積立で取得価格を平準化
  • 国内株／海外株／債券／現金の比率を明記
  • 収支改善後に段階的増額

配分の点検

  • 乖離幅が閾値超過で調整
  • 年1〜2回の定期点検を“手順化”
  • 家計サイクルと同期して継続性UP

入門：最初の3ステップ

① 家計の可視化

  • 固定費・保険・サブスクの見直し
  • 緊急資金の別枠管理

② 積立と配分

  • 国内／海外／債券／現金の割合を決定
  • 少額でも定額で継続

③ 点検の仕組み化

  • 配分乖離で調整タイミング判断
  • 年1〜2回の見直し

マクロ地図：指標を“前後関係”でつなぐ

景気と企業活動

  • PMI・鉱工業生産・在庫循環
  • 設備投資と利益感応度

物価・金利・為替

  • 消費者物価と賃金動向
  • 金利・為替が収益に与える影響

単一数値より、持続性と連関を重視。

セクター：偏りを避ける視点

景気敏感

  • 資源価格・為替の感応度
  • 設備投資サイクル

ディフェンシブ

  • 需要安定性・規制環境
  • マージン構造の持続性

クロスチェック

  • 地域／通貨の分散
  • 財務健全性の確認

年表：点検タイムライン

月初：積立実行、固定費・サブスク確認
四半期：配分乖離幅の点検と軽微調整
年次：目標・期間・許容度の再定義、コスト検証

Q&A（よくある質問）

  1. いくらから始めれば？
    生活防衛資金を確保し、無理のない定額から。継続が重要です。
  2. 見直し頻度は？
    相場ではなく配分のズレで判断。年1〜2回を目安に。
  3. 個別株と投信の割合は？
    目的と許容度に応じて。迷う場合は指数連動を軸に検討。

コラム：情報の距離を保つ仕組み

短期ニュースに反応し過ぎないため、点検日を“先に決める”運用が有効です。家計サイクルと合わせると継続しやすくなります。

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